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台北金融數位學習平台
課程總時數:32小時
課程認列:
1.CFP®及AFP教育訓練時數
5.1 退休規劃原則
5.1.1退休早期和持續計畫之需求和價值
5.1.2退休時，真實現金流的需求
5.1.3退休時，規律且持續的現金流之重要性
5.1.4複利威力及其在退休收入方面的應用
5.1.5了解從確定給付制度轉向確定提撥制度的影響，以及對於客戶的責任轉移
5.1.6選擇和管理長期投資組合
5.1.7風險報酬、消費者態度、金融教育及其對退休規劃的影響
5.2 退休規劃目標
5.2.1基於實質貨幣/通貨的理財目標：
⚫計算退休時的資金需求
⚫設定可達成的目標
5.2.2在不斷變動的經濟和政治環境下建立退休收入目標
5.2.3生活目標：
⚫退休活動計畫
⚫退休醫療保健計畫
5.3 退休需求分析和預測
5.3.1通貨膨脹及對於退休收入需求的影響
5.3.2長壽風險
5.3.3目標分類：
⚫固定且可終止（例如汽車貸款）
⚫固定且永久性（例如房屋抵押貸款）
⚫變動且可終止（例如教育基金、家庭支援）
⚫可變且永久性（例如基本生活費用）
5.3.4目標優先順序
5.3.5報酬的順序風險（Sequence of return risk）
5.4 退休收入的潛在來源
5.4.1員工福利的類型
5.4.2退休基金：
⚫雇主提撥
-確定提撥
-確定給付
-基金
5.4.3政府提撥的計畫
5.4.4年金
5.4.5個人計畫
5.4.6其他退休收入來源
5.4.7其他投資帳戶
5.4.8房地產
5.6 退休規劃解決方案
5.6.1退休規劃解決方案，包括：
⚫政府養老金
⚫與當地法規相關的個人退休商品，包括投資商品、保險商品和年金
⚫其他資產，如房地產、股票投資組合等
5.6.2 商品風險和盡職調查
5.5 退休收入和提款預估與策略
5.5.1退休前的規劃
5.5.2投資組合建立和分配策略–將資本增長轉化為收入
5.5.3退休現金流的來源：
⚫政府的養老金計畫
⚫雇主提供的退休計畫
⚫個人退休儲蓄
⚫個人其他儲蓄和資產（例如房地產）
5.5.4固定和變動收入的工具
5.5.5退休提領策略
5.5.6企業自訂退休過渡計畫(Retirement transition strategies for business owners，例：員工福利儲蓄計畫等)
5.5.7稅負對退休金流的影響
| 課程定價 | $12,800 |
| 課程優惠價 | $11,520 |