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數位學習課程 0
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線上課程

綜合理財規劃

上課方式

線上課程

課程代號

NM8O-0001

開課日

2026-05-30

結束日

2026-07-04

課程時數

40小時

課程地點

台北金融數位學習平台

標籤

綜合理財規劃 CFP 模組八 NM8

認列時數

課程總時數:40小時
課程認列:
1.CFP®及AFP教育訓練時數

課程時間表

 
 
 
5/30(六)
8-1客戶參與、理財規劃流程和理財計畫
08:30
10:30
5/30(六)
8-2態度、個人目標和財務目標
10:30
17:30
6/6(六)
8-3資料收集與準備
08:30
17:30
6/13(六)
8-5議題與討論
08:30
17:30
6/27(六)
8-4分析
08:30
17:30
7/4(六)
8-6策略
08:30
10:30
7/4(六)
8-7綜合及建議
10:30
12:30
7/4(六)
8-8實施
13:30
15:30
7/4(六)
8-9定期審查
15:30
17:30

課程大綱

8.1 客戶參與、理財規劃流程和理財計畫
8.1.1向客戶揭露理財規劃顧問的服務、能力和經驗
8.1.2參與範圍和溝通方式
8.1.3理財規劃顧問專業技能
8.1.4專業行為操守
8.1.5保護客戶資訊
8.1.6客戶態度和對理財的熟悉度
8.1.7理財規劃的目的、好處和要素
8.1.8制定合法理財規劃的要素

8.2 態度、個人目標和財務目標
8.2.1財務管理：
⚫客戶儲蓄傾向的資訊
⚫客戶如何做出消費決策的資訊
⚫客戶對債務的態度資訊
⚫客戶主要支出計畫的資訊
8.2.2稅務規劃：
⚫目前、遞延和將來可能有稅賦責任的資訊
8.2.3投資規劃和資產管理：
⚫客戶對投資目標的詳情資訊
⚫客戶對時間範圍的資訊
⚫客戶對投資風險承受的資訊
⚫客戶對投資限制的資訊
8.2.4風險管理和保險規劃：
⚫客戶對風險管理偏好及目標的資訊
8.2.5退休規劃：
⚫客戶過渡到退休之計畫的資訊
⚫客戶對退休規劃及目標的資訊
⚫客戶對退休風險承受的資訊
8.2.6遺產規劃和財富移轉：
⚫客戶對遺產規劃的目標，包括資產分配給繼承人的資訊
⚫受益人具體需求的詳細資訊
⚫未成年子女監護權資訊

8.3 資料收集與準備
8.3.1蒐集客戶資料並確定需求和目標；紀錄保存、安全性和保密性
8.3.2蒐集有關理財規劃範圍的資料：
⚫財務管理
⚫稅務規劃
⚫投資規劃和資產管理
⚫風險管理和保險規劃
⚫退休規劃
⚫遺產規劃和財富移轉
8.3.3假設

8.4 分析
8.4.1現金流和債務管理
8.4.2稅賦
8.4.3投資及投資商品
8.4.4人壽保險和相關保險商品
8.4.5退休和相關退休商品
8.4.6社會安全保障和高齡照護
8.4.7繼承的資產和負債

8.5 議題與討論
8.5.1財務管理：
⚫與客戶的資產和負債之相關問題，例如：
-預算問題
-使用銀行帳戶和信用卡/簽帳卡
-債務和現金管理的安排和使用
-客戶的緊急預備金來源
-教育基金
8.5.2稅務規劃：
⚫最大化風險調整後的稅後報酬
⚫客戶對稅務的態度
⚫考慮適用稅賦的投資配置
⚫未來稅賦之變化
8.5.3投資規劃和資產管理：客戶對投資的經驗、態度和偏見
⚫客戶對投資風險的承受能力（態度和能力）
⚫客戶的假設和報酬期望，以及這些與理財顧問之間的衝突
⚫配偶/同居伴侶之間，風險承受的衝突
⚫投資的時間範圍
⚫管理投資支出
8.5.4風險管理和保險規劃：
⚫客戶對以下方面的容忍程度和態度：
-風險暴露
-相關生活方式問題
-相關健康問題
⚫客戶願意採取積極措施來管理財務結果
8.5.5退休規劃：
⚫客戶對退休的態度
⚫客戶對退休規劃假設的舒適程度
⚫客戶的退休儲蓄規劃是否符合預期現實，例如，需要兼職工作或延遲退休以實現目標
8.5.6 遺產規劃和財富移轉：
⚫可能影響遺產規劃策略的家庭變動和商業關係
⚫用於達成遺產規劃目標的文件適當性
⚫特定遺贈規劃
⚫客戶受益人的特定需求

8.6 策略
8.6.1如何評估潛在解決方案的優缺點
8.6.2策略描述

8.7 綜合及建議
8.7.1理財規劃的制定
8.7.2理財規劃的呈現
8.7.3與客戶一起討論規劃理由、實施時程及取得客戶同意啟動計畫

8.8 實施
8.8.1理財規劃的實施

8.9 定期審查
8.9.1監督和審查理財規劃
8.9.2應對客戶狀況和目標的變化，或經濟、政治和監理環境的變化
8.9.3舉行審查會議
備註說明 線上觀看期間為購買日或開課日後30日

課程介紹

│ 完整課程設計 │
根據CFP認證教育訓練8大模組來規劃課程，建構完整學習架構。
課程設計上注重理論與實務結合，符合考試需求、對工作也有極大幫助！


 

│ 頂尖師資陣容 │
台北金融廣邀國內資深專業金融專家，
每位講師皆為該課程主題領域當中的佼佼者，具備專業知識與實務經驗！

│ 考前輔導課程 │
除正規課程外，另開設一天的考前複習班，
專業講師將帶著您一起整理重點、做練習題、並現場進行解題。

│ 輔導通過CFP認證│
帶領您成為CFP!
提供您專業諮詢及量身訂作的讀書計畫,協助您CFP取證一路順暢。

 │ 持續性的成長 │
充實的相關活動，如：CFP達人分享會、回娘家等，營造CFP互助大家庭。
CFP+超級金融講堂系列課程，針對每季重要議題設計課程，讓您持續充電進修！

│ 服務到位 │
專業線上補課系統、堅強具熱忱的服務團隊，讓您學習無負擔！

│ 優惠方案 │
報名任選單科 享定價9折優惠
報名任選3科(含)以上 享定價75折優惠
講師介紹

台北金融基金會 專聘講師

台北金融專聘講師於本課程領域從事工作多年，具有豐厚之實務操作經驗與豐沛之專業知識，透過講師之講授，將帶領學員更快地掌握產業新知識與個案規劃執行。

收費標準與優惠

課程定價 $24,000
課程優惠價 $21,600

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