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台北金融數位學習平台
課程總時數:20小時
課程認列:
1.CFP®及AFP教育訓練時數
1.1 理財規劃專業和理財規劃流程
1.1.1理財規劃介紹
1.1.2理財規劃顧問在進行整合理財規劃時的角色
1.1.3理財規劃顧問和金融商品顧問之間的區別
1.1.4理財規劃流程
1.2 理財規劃執行和道德
1.2.1理財規劃執業標準的結構和功能
1.2.2理財顧問職業道德規範在理財顧問專業實踐中的地位
1.2.3理財規劃核心執業原則
1.2.4落實理財規劃執業標準、理財規劃核心執業原則及理
財顧問道德守則
1.2.5理財規劃執行管理：
⚫商業計畫
⚫行銷
⚫紀錄保存
⚫保護客戶資訊
⚫道德和監管不當行為
1.3 理財顧問專業技能
1.3.1理財顧問專業技能矩陣中的技能包括：
⚫建立信任
⚫客戶互動
⚫有效溝通
⚫輔導訓練
⚫客戶宣導
⚫批判性思維
⚫解決問題
⚫決策能力
⚫善用科技
⚫情商
1.4 影響理財規劃的監管、經濟和政治環境
1.4.1監管環境介紹：
⚫監管機構
⚫法令規範
1.4.2.受託責任：
⚫道德和專業行為
1.4.3.法定的「客戶最佳利益」要求
1.4.4.適用性
1.4.5.經濟環境介紹：
⚫個體經濟學
⚫總體經濟學
1.4.6.經濟環境與理財規劃：
⚫貨幣政策和財政政策
⚫景氣循環
⚫經濟指標
1.4.7.社會和政治環境簡介：
⚫地方政府立場
⚫社會福利政策
⚫稅收政策
⚫退休政策
1.5 法令遵循
1.5.1定義遵循及其意涵
1.5.2符合管轄範圍的揭露文件
1.5.3潛在利益衝突
1.5.4理財規劃背景下適用的私法
1.5.5理財規劃背景下適用的商業法和契約法
1.6 貨幣的時間價值
1.6.1單筆金額的未來價值
1.6.2單筆金額的現值
1.6.3複利期數和每期利率
1.6.4年金/到期年金的現值
1.6.5年金/到期年金的未來價值
1.6.6週期性支付或收入
1.6.7非固定的現金流量
1.6.8內部報酬率
1.6.9淨現值
1.7 客戶特徵
1.7.1客戶目標
1.7.2家庭價值觀與狀態：
⚫配偶間的差異
1.7.3各種不同類型家庭的考慮因素
1.7.4不同世代群體的差異
1.7.5溝通：
⚫方法
⚫偏好
⚫心理反應和客戶行動
1.8 客戶風險評估概況
1.8.1客戶的風險承受能力評估
1.8.2客戶的個人意願和偏好
1.8.3影響風險評估的經驗和人格特質
1.9 客戶互動和溝通
1.9.1傾聽
1.9.2探索過程
1.9.3欣賞探詢法(Appreciative inquiry)
1.9.4開放式和封閉式問題
1.10 產品與服務提供者之盡職調查
1.10.1評估產品和服務的盡職調查流程
1.10.2選擇產品或服務
1.10.3產品或服務提供者的選項
1.10.4公司評估和選擇
1.10.5融入整體財務計畫
1.11~1.17理財規劃心理學
1.11行為財務學和理財規劃心理學
1.12客戶和理財顧問的態度、價值觀和偏見
1.13客戶認知能力和金融素養
1.14客戶偏好與客戶類型分類
1.15客戶信念及其對財務決策的影響
1.16理財顧問的行為
1.17嚴重影響財務的危機事件
| 課程定價 | $8,000 |
| 課程優惠價 | $5,600 |