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台北金融數位學習平台
課程總時數:20小時
課程認列:
1.CFP®及AFP教育訓練時數
2.1 財務管理原則(含財務計算機)
2.1.1在財務管理過程中應用財務計算
2.1.2最適經濟點(金錢與幸福的平衡點)
2.1.3基本財務報表(資產負債表[淨值表]、現金流量表和預算)
2.1.4以客戶需求優先
2.2 財務管理目標
2.2.1現金流和預算
2.2.2重大理財目標確認
2.3 個人資產負債表
2.3.1資產、負債和淨資產
2.3.2財務狀況分析
2.4 現金流策略和規劃
2.4.1收入和支出–現在/未來
2.4.2通貨膨脹的影響
2.4.3現金流分析
2.5 預算策略和規劃
2.5.1制定預算所需的資訊
2.5.2預算調節；效用和使用
2.6 儲蓄分析、策略和解決方案
2.6.1儲蓄以建立現金準備
2.6.2儲蓄作為預算的一部分
2.6.3儲蓄和現金流
2.6.4建立儲蓄策略
2.6.5儲蓄用於特定目標，例如：教育、買房等
2.7 緊急資金
2.7.1緊急資金的重要性及其足夠金額
2.7.2適當的緊急資金來源和策略，需與人力資本特性(human capital Characteristics)和保險等待期互相配合
2.7.3使用信用卡/循環信貸作為緊急資金
2.7.4擁有流動資產的重要性
2.8 信貸和債務管理策略
2.8.1信貸的種類
2.8.2借貸機構評估借款人的條件
2.8.3信用與債務管理
2.8.4特定目的的現金管理，例如：教育規劃、買房
2.8.5債務管理辦法
2.9 財務比率分析
比率範例
2.9.1流動性比率
2.9.2儲蓄比率
2.9.3個人淨資產比率
2.9.4負債資產比率
2.9.5流動比率
2.9.6投資比率
2.9.7投資資產佔總資產的比率
2.9.8被動收入比率
2.9.9個人債務成本
2.9.10個人債務償還比率
2.9.11償付能力比率
| 課程定價 | $8,000 |
| 課程優惠價 | $5,600 |