認列時數
課程總時數:40小時
課程認列:
1.CFP®及AFP教育訓練時數
課程時間表
8.1 客戶參與、理財規劃流程和理財計畫
(2026-05-30 08:30:00~2026-05-30 10:30:00)
8.2 態度、個人目標和財務目標
(2026-05-30 10:30:00~2026-05-30 17:30:00)
8.3 資料收集與準備
(2026-06-06 08:30:00~2026-06-06 17:30:00)
8.4 分析
(2026-06-27 08:30:00~2026-06-27 17:30:00)
8.5 議題與討論
(2026-06-13 08:30:00~2026-06-13 17:30:00)
8.6 策略
(2026-07-04 08:30:00~2026-07-04 10:30:00)
8.7 綜合及建議
(2026-07-04 10:30:00~2026-07-04 12:30:00)
8.8 實施
(2026-07-04 13:30:00~2026-07-04 15:30:00)
8.9 定期審查
(2026-07-04 15:30:00~2026-07-04 17:30:00)
課程大綱
8.1 客戶參與、理財規劃流程和理財計畫
8.1.1向客戶揭露理財規劃顧問的服務、能力和經驗
8.1.2參與範圍和溝通方式
8.1.3理財規劃顧問專業技能
8.1.4專業行為操守
8.1.5保護客戶資訊
8.1.6客戶態度和對理財的熟悉度
8.1.7理財規劃的目的、好處和要素
8.1.8制定合法理財規劃的要素
8.2 態度、個人目標和財務目標
8.2.1財務管理：
⚫客戶儲蓄傾向的資訊
⚫客戶如何做出消費決策的資訊
⚫客戶對債務的態度資訊
⚫客戶主要支出計畫的資訊
8.2.2稅務規劃：
⚫目前、遞延和將來可能有稅賦責任的資訊
8.2.3投資規劃和資產管理：
⚫客戶對投資目標的詳情資訊
⚫客戶對時間範圍的資訊
⚫客戶對投資風險承受的資訊
⚫客戶對投資限制的資訊
8.2.4風險管理和保險規劃：
⚫客戶對風險管理偏好及目標的資訊
8.2.5退休規劃：
⚫客戶過渡到退休之計畫的資訊
⚫客戶對退休規劃及目標的資訊
⚫客戶對退休風險承受的資訊
8.2.6遺產規劃和財富移轉：
⚫客戶對遺產規劃的目標，包括資產分配給繼承人的資訊
⚫受益人具體需求的詳細資訊
⚫未成年子女監護權資訊
8.3 資料收集與準備
8.3.1蒐集客戶資料並確定需求和目標；紀錄保存、安全性和保密性
8.3.2蒐集有關理財規劃範圍的資料：
⚫財務管理
⚫稅務規劃
⚫投資規劃和資產管理
⚫風險管理和保險規劃
⚫退休規劃
⚫遺產規劃和財富移轉
8.3.3假設
8.4 分析
8.4.1現金流和債務管理
8.4.2稅賦
8.4.3投資及投資商品
8.4.4人壽保險和相關保險商品
8.4.5退休和相關退休商品
8.4.6社會安全保障和高齡照護
8.4.7繼承的資產和負債
8.5 議題與討論
8.5.1財務管理：
⚫與客戶的資產和負債之相關問題，例如：
-預算問題
-使用銀行帳戶和信用卡/簽帳卡
-債務和現金管理的安排和使用
-客戶的緊急預備金來源
-教育基金
8.5.2稅務規劃：
⚫最大化風險調整後的稅後報酬
⚫客戶對稅務的態度
⚫考慮適用稅賦的投資配置
⚫未來稅賦之變化
8.5.3投資規劃和資產管理：客戶對投資的經驗、態度和偏見
⚫客戶對投資風險的承受能力（態度和能力）
⚫客戶的假設和報酬期望，以及這些與理財顧問之間的衝突
⚫配偶/同居伴侶之間，風險承受的衝突
⚫投資的時間範圍
⚫管理投資支出
8.5.4風險管理和保險規劃：
⚫客戶對以下方面的容忍程度和態度：
-風險暴露
-相關生活方式問題
-相關健康問題
⚫客戶願意採取積極措施來管理財務結果
8.5.5退休規劃：
⚫客戶對退休的態度
⚫客戶對退休規劃假設的舒適程度
⚫客戶的退休儲蓄規劃是否符合預期現實，例如，需要兼職工作或延遲退休以實現目標
8.5.6 遺產規劃和財富移轉：
⚫可能影響遺產規劃策略的家庭變動和商業關係
⚫用於達成遺產規劃目標的文件適當性
⚫特定遺贈規劃
⚫客戶受益人的特定需求
8.6 策略
8.6.1如何評估潛在解決方案的優缺點
8.6.2策略描述
8.7 綜合及建議
8.7.1理財規劃的制定
8.7.2理財規劃的呈現
8.7.3與客戶一起討論規劃理由、實施時程及取得客戶同意啟動計畫
8.8 實施
8.8.1理財規劃的實施
8.9 定期審查
8.9.1監督和審查理財規劃
8.9.2應對客戶狀況和目標的變化，或經濟、政治和監理環境的變化
8.9.3舉行審查會議
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