認列時數
課程總時數:32小時
課程認列:
1.CFP®及AFP教育訓練時數
課程時間表
2026/4/23起，每週四上架課程影片
完成32小時結業資格，由本會進行FPAT抵免，學員不需另外申請
課程大綱
3.1 風險管理原則
3.1.1非投資風險管理
3.1.2風險管理基本原則：
•風險處理
•風險管理：自留和移轉
•客戶的認知和偏見
•基本風險管理技術
•風險管理流程的應用
•個人風險承受力和管理
3.1.3保險原則：
•風險的含義
•風險類型
•純粹風險和投機性風險
•純粹風險的主要類型
•保險的特性
•保險的類型
•大數法則
•事故與危險
3.2 風險和保險規劃目標
3.2.1保險和風險
3.2.2收集客戶資訊
3.3 風險暴露的分析和評估
3.3.1一般保險簡介
3.3.2壽險簡介
3.3.3風險暴露
3.3.4健康保險和強制保險
3.4 風險管理和保險策略
3.4.1風險管理策略介紹
3.4.2風險管理原則的應用
3.4.3風險管理和保險規劃的案例研究
3.5 風險管理和保險解決方案
3.5.1壽險產品
3.5.2一般保險產品
3.5.3個人保險，例如：
⚫
定期壽險
⚫
完全失能保險
⚫重症險 (含重大疾病、重大傷病、特定傷病等重病類型險種)
⚫收入保障保險
⚫意外傷害保險
⚫傳統壽險– 終身壽險和生死合險
⚫萬能壽險、變額壽險和非傳統壽險
⚫指數型萬能壽險
⚫附長期照顧附加險的壽險
⚫投資型保險(連結債券或其他金融工具)
⚫年金 – 遞延、即期、固定、變額和指數型
⚫醫療保險
⚫長期照顧保險
⚫條款和條件
⚫保險除外條款（如誤報年齡/性別、欺詐、自殺）
3.5.4財產保險，例如：
⚫房屋保險
⚫車輛保險
⚫其他財產保險
⚫條款和條件
3.5.5責任保險，例如：
⚫旅遊保險
⚫專業責任保險(PI)
⚫公共責任保險
⚫條款和條件
3.5.6商業相關保險，例如：
⚫商業保險
⚫重要員工保險和小型企業需求
⚫商業經營保險
⚫董監事保險
⚫其他私人保險
3.6 保險法原則和理賠流程
3.6.1保險契約涉及保險當事人的法律和財務特徵：
⚫保險公司
⚫要保人
⚫受益人
⚫被保險人
⚫年金受益人
3.6.2保險契約的基本概念：
⚫保險利益原則
⚫最大誠信原則
⚫主力近因原則
⚫損害填補原則
⚫賠款分攤原則
⚫保險代位原則
3.6.3理賠流程：
⚫理賠通知
⚫損失證明
⚫舉證責任
⚫直接原因
⚫責任保險
⚫除外條款
⚫理賠詐欺
⚫自身行為造成損失
⚫損失評估
⚫不足額保險
⚫複保險
3.6.4法規與適法性
3.6.5保單的稅務規定
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