Q1：什麼時候考試？可以馬上報考 CFP®嗎？

要取得CFP^®證照，需先通過AFP測驗。（AFP為 Associate Financial Planner 理財規劃顧問。）待AFP測驗通過後，才能報考CFP^®測驗。（CFP^® 為 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ®國際認證高級理財規劃顧問）
若具備特殊證照，可直接報考CFP^®，特殊證照詳見Q5說明，亦可下載Q5提供的PDF檔案盤點自己的證照資格。）
AFP/ CFP^®測驗，固定在每年3月及9月考試，考試當日，AFP與CFP^®同一天考試。
AFP考試科目：NM1～NM7，共7科。
CFP^®考試科目：NM1～NM8，共8科。

【歡迎來電諮詢證照抵免資格，請致電(02) 2388-9508分機213、214，將由專人為您服務。】

Q2：AFP/CFP®的考試規則由哪個單位制定？可以在台北金融考試嗎？

CFP^®於 1973 年自美國開始發展，在臺灣負責推廣 CFP^®/AFP 認證制度的組織為FPAT (Financial Planning Association of Taiwan)臺灣理財顧問認證協會，業務內容包含CFP^®課綱擬定、考試安排、報考資格抵免審查及取證資格審查…等都是由FPAT決定。
FPAT官網：https://www.fpat.org.tw/
CFP^®課程並非任何機構都可授課，需經過FPAT核可的訓練機構才能進行授課，台北金融在整個CFP^®測驗的過程中，負責課程教授，不負責資格審查及考試作業，每年的考試日期及各區考場，亦由FPAT安排。

【歡迎來電諮詢證照抵免資格，請致電(02) 2388-9508分機213、214，將由專人為您服務。】

Q3：AFP/CFP®考試科目有哪些？各科目的課程綱要是什麼？

AFP考試科目：NM1～MN7，共7科。
CFP考試科目：NM1～NM8，共8科。

新課程

新課程綱要

NM1.

基礎理財規劃

(含理財規劃心理學)

-20小時

1-1理財規劃專業和理財規劃流程、 1-2理財規劃執行和道德、 1-3理財

顧問專業技能、 1-4影響理財規劃的監管、經濟和政治環境、 1-5法令遵

循、 1-6貨幣的時間價值、1-7客戶特徵、1-8客戶風險評估概況、1-9客

戶互動和溝通、 1-10產品與服務提供者之盡職調查、1-11行為財務學和

理財規劃心理學、 1-12客戶和理財顧問的態度、價值觀和偏見、1-13客

戶認知能力和金融素養、 1-14客戶偏好與客戶類型分類、1-15客戶信念

及其對財務決策的影響、 1-16理財顧問的行為、 1-17嚴重影響財務的危

機事件

NM2.

財務管理

-20小時

2-1財務管理原則、 2-2財務管理目標、 2-3個人資產負債表、 2-4現金

流策略和規劃、 2-5預算策略和規劃、 2-6儲蓄分析策略和解決方案、

2-7緊急資金、 2-8信貸和債務管理策略、 2-9財務比率分析

NM3.

風險管理與保險規劃

-32小時

3-1 風險管理原則、 3-2風險和保險規劃目標、 3-3風險暴露的分析和評

估、 3-4風險管理和保險策略、 3-5風險管理和保險解決方案、 3-6保

險法原則和理賠流程

NM4.

投資規劃與資產配置

-32小時

4-1投資規劃原則、 4-2投資規劃目標、限制和適宜性、 4-3資產類別、

4-4投資理論、 4-5績效和風險衡量、 4-6資產配置和投資類型、 4-7投

資策略和解決方案

NM5.

退休規劃

-32小時

5-1退休規劃原則、 5-2退休規劃目標、 5-3退休需求分析和預測、 5-4

退休收入的潛在來源、 5-5退休收入和提款預估與策略、 5-6退休規劃解

決方案

NM6.

稅務規劃

-32小時

6-1稅務和報稅原則、 6-2稅務規劃原則、 6-3稅務規劃目標、 6-4稅務

分析和計算、 6-5稅務規劃策略

NM7.

財富傳承規劃

-32小時

7-1遺產規劃原則、 7-2遺產規劃目標、 7-3法律方面、 7-4資產和負債

（所有權、估值、移轉、保護和隱私）、 7-5繼承規劃、 7-6喪失行為能

力、監護權、委託書和醫療照護、 7-7遺產規劃策略、 7-8慈善事業

7-9遺產規劃解決方案

NM8.

綜合理財規劃

(含理財規劃書製作)

-40小時

8-1客戶參與、理財規劃流程和理財計畫、 8-2態度、個人目標和財務目

標、 8-3資料收集與準備、8-4分析、 8-5議題與討論、 8-6策略、 8-

7綜合及建議、 8-8實施、 8-9定期審查

銜接課程內容：

課程	時數
理財規劃心理學	4
綜合實務案例	12
理財規劃書製作	12
合計	28

Q4：報考AFP或CFP®有資格限制嗎？通過CFP®測驗就可以拿到CFP®國際證照嗎？

報考AFP的資格：需完成3科(NM5+NM6+NM7)及任2科(NM1、MM2、MM3、NM4)，至少5科以上的結業或抵免證明。
報考CFP®的資格：NM1~NM8全部完成結業或抵免證明，另加通過AFP測驗。
通過CFP®測驗後，需提出三年以上實際與客戶直接面對面接觸，並提供諮詢工作之經驗證明。
例如：理專或保險業務員工作的(離職)在職證明。

【歡迎來電諮詢證照抵免資格，請致電(02) 2388-9508分機213、214，將由專人為您服務。】

Q5：有什麼方式可以完成AFP/CFP® 的報考資格？

完成AFP/CFP®報考資格的方式有三種，分別是學歷、證照、或上課。
台北金融特別提供PDF檔供您下載使用，您可先盤點自己的狀況，後續歡迎您來電台北金融(TEL:(02)2388-9508分機213、214)。或者也可以點選以下連結 https://forms.gle/tbCaa1tHwSQNqcGY7，填寫表單後，本會將主動與您聯繫。
歡迎點此下載→ CFP科目抵免方式及對照表

Q6：CFP®新版專業教育訓練課程綱要實施Q&A

Q1：請問現在就須完成新教育訓練的課程內容了嗎？

A1：自2025年5月起至2026年4月底止之一年準備與緩衝期間，仍以舊教育訓練課程內容(包含測驗範圍)為主，新教育訓練課程內容(含測驗範圍)於2026年5月起正式實施與適用。

Q2：請問新教育訓練課程抵免方式是否會有異動？

A2：新教育訓練課程抵免辦法將另行研擬並公告相關辦法，請留意本會官網最新公告。

Q3：我已經完成(或抵免)部分舊教育訓練課程，這些課程結業(或抵免)證明仍有效嗎？

A3：已取得舊課程結業(或抵免)證明仍有效，惟於2026年5月起正式實施新教育訓練課程綱要後，須完成相關對應之銜接課程。

Q7：台灣AFP/ CFP®認證制度之新版專業教育訓練課綱公告說明

👉 課程詳情請參閱：

[新教育訓練課程綱要(全)－中文版]
[新教育訓練課程綱要(全)－中英對照版]
[新教育訓練課程綱要(摘要)－中文版]

新舊版專業教育訓練課程綱要差異說明

新版專業教育訓練課程綱要之總課程時數為240小時，與現行專業教育訓練課程總時數相同，惟在課程架構與內容設計上進行系統性重組與優化，從現行專業教育訓練課綱( M1～M6模組)，調整為為8項專業領域(NM1 -NM8領域)，每項領域之課程時數至少20小時，至多40小時，其中課程內容新納入理財規劃心理學、理財規劃書制定，以符合國際趨勢與實務需求。

👉 詳情請參閱：[新舊版專業教育訓練課程綱要差異比較]

新課綱自公告日起，以一年為準備與緩衝期，以利學員進行因應與準備。
重要時程說明如下：

自2026年3月測驗後，正式實施新課綱(NM1–NM8領域)，舊課綱(M1–M6模組)將不再適用。

自2026年3月測驗後，凡尚未通過AFP/CFP®測驗之學員，如欲報名參加2026年9月之專業能力測驗，須先完成新舊課綱銜接課程，始具備報考專業能力測驗資格。

自2026年9月起，AFP/CFP®測驗範圍內容全部適用新課綱課程(NM1-NM8領域)範圍。

👉 詳情請參閱：[新舊版專業教育訓練銜接課程說明]

Q8：學長姊都怎麼準備CFP®考試？