One fine body…
前幾天與一位投資人談話，他提到數年前某銀行理專推薦他一個投資商品，這位投資人是個好客戶，介紹的商品通常會買一些。過了幾年他想贖回資金，公司跟他說無法贖回，他當時一聽當然大為一驚，經理專解釋這是一個變額年商品，在當初已約定若到某一時間點未做表示，將自動把投資本利合轉化成年金，且一經轉成年金，即不能贖回。
退休問題是長遠的盤算，也需要紀律的執行，用提存的方式按月積累，持之以恆下來，老後要有足夠的金錢可用並不是夢。
租稅規劃中，贈與行為很普遍，相關稅法也會影響贈與金額和時機。本文針對贈與稅說明，為方便閱讀遺產及贈與稅法簡稱遺贈。我們常會聽到「贈與」和「視同贈與」，到底這兩者有什麼差別？為何有錢人做稅務規劃時，常用「視同贈與」？
挑選基金就像選餐廳用餐，面對琳瑯滿目的選擇，哪些最適合自己呢？是台菜料理、泰式料理、還是西式速食......基金也是如此，在這單元裡，讓我們一起來看看基金有哪些分類，選擇基金的銷售管道又有哪些該留意的地方？
我們有時會注意到一些企業主，尤其是中小企業，因為公司發生了財務危機，直接就連累家庭的財務，一些意氣風發的老板，驟然變成一無所有，另人不勝噓唏。
在巴拿馬文件爆發之後，銀行帳戶的『常態回報標準 (Common Reporting Standard；簡稱CRS)』機制，再度受到全球各國的重視，這個機制是基於會員國之間，即時交換各會員國稅務居民的帳戶資訊，來達到避稅作為上的遏止；而資訊互換有多即時？從Report 後面加上ING，即可得知。
台北的房價所得比接近15倍，對於一般年輕人而言，購房是一個沉重的負擔。可是有些年輕人比較幸運，有個富爸爸可以協助他完成他的願望。話說富爸爸的兒子即將新婚，富爸爸正思考打算如何安排兒子新房的方式最有利，富爸爸心想把自己名下的，也是不久前投資的房子過戶給他；富爸爸前不久投資的房子有兩戶，有一戶是在102年買進，另一戶是在104年底買入的。
談到基金的銷售，大家一定很好奇，目前究竟哪些基金類型最受台灣投資人青睞，如果跟著最熱門的基金一起進場，是不是就是「穩贏」的致勝保證呢？緊接著就一起來了解吧！
明年起就正式實施房地合一所得稅新制，房地合一稅是所得稅的性質，一般人可能容易忽略的情況是以為統一在每年5月報稅，必需提醒納稅人房地合一稅是屬於所得稅分離課稅，並於房地產出售完成所有權移轉登記日之次日起30日內向稅務機關申報，若未限期申報，處3千以上3萬以下罰鍰。
由於澳洲與紐西蘭互相是兄弟國，不只是經濟關係密切，兩國的匯率更是息息相關，在過去幾十年兩國的匯率幾乎是朝同一方向發展。先從技術面分析，澳幣及紐幣已經在過去兩年以來，巧合地各自都形成了一個大型的三角收斂形態
今年因為保單預定利率調降，大多數傳統型保單保費高漲，投資型保單買氣回升。讓理財顧問捏一把冷汗的是，許多人以為自己買了「投資型保單」卻對實際內容霧沙沙，特別提醒大家購買投資型保單之前，一定要弄懂投資型保單的運作原理，才能讓荷包順利長大。
成功的投資模式，是聰明人願意花笨功夫，與其一下子拿出一大筆錢來做投資，承受很大的心理壓力，相對來說「定期定額」就類似「存基金」，看似單調，其實是有紀律，不但輕鬆許多，更能細水長流！
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