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理財,從「少」開始!有「開始」才有成長,一切將變會得不一樣!

理財,從「少」開始!有「開始」才有成長,一切將變會得不一樣!

初入社會的新鮮人到底該如何理財?若覺得薪資不高而暫不投資理財,為何卻有多的錢能夠消費?原來,資金的多寡從來就不是理財路上的阻礙,一切只是個藉口罷了!

觀看人數:159 台北金融

為促進國人退休生活安穩無虞,「銀色財富管理研討會-退休與信託篇」成就你的願望

為促進國人退休生活安穩無虞,「銀色財富管理研討會-退休與信託篇」成就你的願望

台北金融研究發展基金會、退休基金協會、信託公會與今周刊首度共同合作,於8月25日舉辦「銀色財富管理研討會-退休與信託篇」,邀請財富管理與資產傳承領域專家一同交流,盼於主管機關推動高齡經濟與銀髮金融之政策下,協助民眾及早因應及規劃未來退休後之老年生活,彌補退休年金與醫療長照保障缺口,確保未來經濟自主且樂在生活,促進社會和諧穩定與金融市場健全發展。

觀看人數:179 台北金融

分期付款,是輕鬆購物的策略,還是惡化財務的關鍵?

分期付款,是輕鬆購物的策略,還是惡化財務的關鍵?

很多習以為常的消費習慣,卻隱藏著未來的財務危機。「勿以善小而不為,勿以惡小而為之。」好的理財觀念要保持,而看似影響不大的消費習慣,卻需及時修正,以免陷入財務的深淵而無法跳脫。

觀看人數:177 台北金融

給投資新手的資產配置懶人包【基金大補帖#5】

給投資新手的資產配置懶人包【基金大補帖#5】

年輕時就懂得資產配置,會是提早享受大樂退的靠山,諾貝爾經濟學得主威廉夏普(William Sharp)就指出,成功的投資「85%報酬取決於正確的資產配置」,如何在累積財富的旅途中,擬訂正確的資產配置策略,通往財富自由,就讓我們一起來了解吧!

觀看人數:409 台北金融

緬懷嚴凱泰 談養子女與繼承規定

緬懷嚴凱泰 談養子女與繼承規定

目前,社會能夠以平常心接受不婚、不生的親友。但是,單身無子嗣的親友將來百年後,遺產由何人繼承呢?萬一父母與兄弟姊妹都先離世,此人的遺產可能歸屬國庫,反而讓照顧此人晚年的侄兒無權繼承遺產。解決方法包括:收養侄兒、或指定姪兒為受遺贈人、或生前贈與。

觀看人數:5680 台北金融

【樂透人生】CFP利用這張圖 讓錢財生生不息

【樂透人生】CFP利用這張圖 讓錢財生生不息

許多人都有提早退休的打算,但又擔心錢不夠用,事實上只要提早以「家庭」為單位來規劃,向高資產人士學習資產配置的工具和知識,擁有不缺錢的生活,穩穩過日子真的不是問題。

觀看人數:2683 台北金融

傳承犯錯 財富打折!第三錯:爸爸送豪宅 子女繳重稅

傳承犯錯 財富打折!第三錯:爸爸送豪宅 子女繳重稅

新聞報導連戰先生名下市值數億元的豪宅,包括兩戶「帝寶」、一戶「元大栢悅」,都在今年 (2017) 新稅上路前,分別贈與三名子女,自己名下留著老字號名宅「國泰一品大廈」。新聞界推估,此舉讓連戰爸爸「省下近兩千四百萬元的稅負,算盤是打得相當精。」(摘錄自由時報 2017.10.18《連戰 3 豪宅贈子女 節稅 2351 萬》)

觀看人數:4104 台北金融

傳承犯錯 財富打折!第二錯:三代保單忽略稅務陷阱

傳承犯錯 財富打折!第二錯:三代保單忽略稅務陷阱

近年來,保單遭實質課稅而被計入遺產的案件增加很多。很多過去認為合法節稅的規劃,卻在實質課稅原則下,逐一被要求補稅,甚至被處罰。至於如何規畫要保人、受益人?以及如何規劃保費資金流程?才能將財富安全又合法傳承及節稅,應該是很多人關心的話題。

觀看人數:5860 台北金融

傳承犯錯 財富打折!第一錯:重病期間之夫妻贈與

傳承犯錯 財富打折!第一錯:重病期間之夫妻贈與

阿公重病期間,家人欲降低阿公將來的遺產稅,將阿公帳戶中的存款 3,000 萬元匯入阿嬤的帳戶。原本以為夫妻間免課徵贈與稅,結果因為阿公於 2 年內死亡,因此,依據遺贈稅法第 15 條規定,這筆 3,000 萬元贈與,雖贈與有效,但是還是必須計入阿公的遺產。

觀看人數:3210 台北金融

【樂透人生】做到這四個字,財務規劃就能成功

【樂透人生】做到這四個字,財務規劃就能成功

如何確保財務規劃會成功?這是很多人心中的疑慮,其實只要能抓到財務規劃的核心精髓徹底執行,想不成功都難。進行財務規劃時,要先確定「項目」為何,再來談「可以投入的時間?」、「可以投入多少錢?」、「預期報酬率是多少?」把這些項目先設想清楚。

觀看人數:2185 台北金融

從川普稅改,思考台灣備戰對策

從川普稅改,思考台灣備戰對策

若是政府未雨綢繆,正為 2018 年的股市護盤做銀彈準備,潛在的利空因素為何?難道是美元的匯率走勢,出現轉折點的顧慮!川普稅改 可能帶來其他地區的經濟危機嗎?

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富爸爸如何幫兒子安排新房最有利?

富爸爸如何幫兒子安排新房最有利?

台北的房價所得比接近15倍,對於一般年輕人而言,購房是一個沉重的負擔。可是有些年輕人比較幸運,有個富爸爸可以協助他完成他的願望。話說富爸爸的兒子即將新婚,富爸爸正思考打算如何安排兒子新房的方式最有利,富爸爸心想把自己名下的,也是不久前投資的房子過戶給他;富爸爸前不久投資的房子有兩戶,有一戶是在102年買進,另一戶是在104年底買入的。

觀看人數:1580 台北金融