訓練課程 ATTEND COURSES

『財富管理人員訓練課程』介紹

課程特色與訴求

  臺灣金融業歷經多年的發展,從2000年開始,對於財富管理業務的重視有增無減;有關理財規劃、財富管理的服務及業務,也隨著2003年臺灣引進理財顧問認證 (CFP, Certified Financial Planner)制度、訓練課程,培養大批理財顧問人才後,更成為各金融機構重要的業務領域與收益來源。所謂“財富管理”從銀行延伸到證券、保險、信託,從傳統金融機構到財務管理、理財顧問等公司。
 
  從近年的演變過程來看,由於國人財富管理規模、人數的成長,金融市場逐步開放,兩岸交流更趨頻繁,理財工具及產品更多樣,以及客戶財富管理觀念、素養的不斷提升,財富管理的服務及業務的精細化、高端化、私人化、甚至家族化, 已經更加明顯。客戶的需求不再局限于財富維持、成長,更往上提升到財富延續與傳承的層次。
 
  有鑒於此,從證券交易服務朝向綜合理財規劃及諮詢的轉變,已經成為證券業務的發展方向與策略,而理財人員財富管理、理財規劃知識與能力的培養,更關係著業務轉型發展是否成功。在實際操作上,如果證券從業人員在服務客戶時,僅局限在股票交易買賣,而無法和客戶分享財富管理觀念、將金融產品和客戶理財需求相結合,又不能回答和客戶息息相關的投資組合、資產配置、稅務及財產規劃等基本問題,勢必難以和客戶建立、維繫及深化關係。
 
  本項財富管理課程目的就在培養證券公司財富管理人員提供客戶綜合理財規劃的能力,幫助證券公司建立專業的財富管理業務團隊。 
 
※ 提供客製化委託包班訓練服務,歡迎電洽02-23889508轉201、202林小姐

 
課程效益

在完成此項48小時課程之後,學員將能夠:

  • 發掘客戶投資理財需求,提供客戶財富管理觀念,引導客戶做出正確投資理財決定;
  • 認識投資組合、資產配置的意義、作用,引導客戶運用投資組合與資產配置方法,達成投資理財目標;
  • 掌握客戶關切的稅務、財產規劃議題,熟悉稅務與財產規劃相關知識,提供客戶正確的資訊與意見, 回答客戶關於稅務與財產規劃基本問題;
  • 理解私人財富管理的發展趨勢,做好不斷提升財富管理素質的準備;
  • 獲得客戶信任感,強化客戶關係,增加跨產品銷售,提高客戶在本公司投資規模及貢獻度。

課程特色

本課程針對證券客戶財富管理、投資組合、資產配置、稅務及財產規劃等議題,介紹、引導並幫助營業人員熟悉相關知識,培養和客戶討論、提供正確而有用資訊及意見的能力。除了課前研讀材料之外,本課程將在課堂中採用個案研究、實例演練等互動方式,讓學員不僅獲得知識,更強化運用能力。 


課程大綱

【第一模組】理財規劃與投資組合/12小時

證券客戶已不再滿足於單一產品的推薦和購買,他們更關心的是投資理財需求是否能夠滿足,其投資理財目標又是否能夠實現。因此,財管人員必須瞭解如何瞭解客戶財務狀況、投資理財需求、目標,規劃相對應的理財方案,並建議合適的投資組合與資產配置。
 
 
 
 

【第二模組】稅務與財產規劃實務/24小時

客戶各項收入、財產取得、交易、移轉等,無不涉及相關的稅制及規定。合法節稅是實現財富管理中“能省則省”的基本原則。 本模組課程介紹與個人、企業相關的稅制,探討財產移轉及遺產相關稅務規劃的問題。 
 

 
 

【第三模組】員工福利與退休金規劃/9小時

員工福利與退休金屬于財富管理中保障的一環, 也是證券客戶,無論是一般客戶或是企業主,關心的議題。 本模組除了介紹員工福利與退休金制度外,也引導學員學習如何做退休需求測算與規劃。 
 

 
 

【第四模組】私人銀行業務簡介/3小時

“私人財富管理”與傳統財富管理,無論在客戶資產規模、投資理財需求、金融產品種類、服務範圍、內容與性質都有所不同;總體而言,量身定制、個別諮詢的貼身理財服務,以及跨越企業與個人界限,接觸與瞭解個別家族成員生活、事業、財富成長、變動,提供規劃、管理、聯結周邊、跨國資源與服務,已成為“私人財富管理”的共同特性。本模組課程目的介紹私人銀行業務現況,説明理財人員認識未來財富管理專業領域的長遠發展,並做好不斷提升財富管理專業素養的心理準備。 
 

適合對象

  • 有意建立專業財富管理業務團隊之證券公司
  • 有意培養財富管理人員「綜合理財規劃能力」之證券公司

講師介紹

台北金融專聘 講師

台北金融專聘講師,皆為該課程主題領域當中的佼佼者,具備專業知識與實務經驗的上上之選! ...

課程時間

開課日期:
請洽詢專人,視貴單位需求為您客制化設計

收費標準與優惠

點數費用:
0點
課程費用:
NT$0元

課程地點

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